YENİ DÜZENLEMELERLE KİŞİSEL BİLGİLER İSTENİYOR
Kara para aklama ve yasadışı bahise karşı alınan yeni önlemler doğrultusunda, 15 bin lira ve üzeri kripto transferlerinde gönderenin isim ve TC numarası gibi bilgilerin belirtilmesi zorunlu hale getirildi. Ayrıca, gizlilik tabanlı kripto aracılığına yasak getirildi. Başta yasadışı bahis olmak üzere, kara para aklanmasının ve terörizmin finansman rizikosunun önlenmesi amacıyla birçok yeni tedbir ortaya kondu. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarının (KVHS) gizlilik tabanlı kripto alım satımına aracılık etmesi yasaklanırken, 15 bin TL ve üstü transferlere ilişkin mesajlarda, gönderenin ismi, adres, doğum yeri veya vatandaşlık numarası gibi bilgilerden en az birine yer verilmesi gerekecek.
MALİ SUÇLARLA MÜCADELE YENİ TEDBİRLERİ İÇERİYOR
Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı (MASAK) tarafından Resmi Gazete’de yayımlanan tebliğlere göre, KVHS’lerin kripto transferlerinde alıcı ve göndericinin bilgilerini alma zorunluluğu getirildi. Bu durum, kripto varlıkların yasadışı bahis ve dolandırıcılık gibi kara para gelirlerinin aklanmasında kullanılmasının önüne geçmek amacıyla uygulandı. Aynı zamanda, anonim ön ödemeli araçlara da sınırlama getirildi. Şans oyunlarına yönelik düzenlemeyle ise, elektronik ortamda şans oyunları gerçekleştiren şirketlerin müşterilerinin iş ve meslek bilgilerinin alınması zorunlu hale getirildi. Aksi durumda ise imza örneği talep edilecek. Bahis oyunları platformları, müşterilerinin kimlik tespitini 4 ay içinde tebliğe uygun hale getirecek.
KRİPTO TRANSFERLERİNDE YENİ BİLGİ ZORUNLULUĞU
Yeni düzenlemeye göre, kripto varlık hizmet sağlayıcıların, 15 bin TL veya üzeri kripto transferlerine ilişkin mesajlarda, gönderenin ismi, ticaret unvanı, cüzdan adresi, buna ek olarak işlemle ilgili referans numarası, adres, doğum yeri, vatandaşlık numarası gibi bilgilerin en az birine yer vermesi şart koşulacak. Bu bilgilerinin doğruluğu da teyit edilecek. Ayrıca, kayıtlı olmayan bir cüzdan adresine yapılan veya alınan kripto transferlerinde, transfere taraf olan müşteriden bu bilgilerden en az birine ilişkin beyan alınacak. Terör finansmanını önlemek amacıyla, transferin tarafları hakkında ek bilgi ve belge talep edilebilecek. Yeterli bilgilere ulaşamama durumunda transferin gerçekleştirilmemesi ve finansal kuruluşlarla yapılan işlemlerin sınırlandırılması gündeme gelebilecek.
TERÖRİZMİN FİNANSMANINI ÖNLEMEK İÇİN KONTROLLERE DEVAM
Kripto hizmet sağlayıcılarının kurum politikası, terörizmin finansmanını önleme amacıyla malvarlıklarının dondurulması kararlarının ihlaline yönelik kontrolleri de kapsamaktadır. Bu kapsamda, şeffaflık ve güvenin artırılması amacıyla gerçekleştirilen düzenlemeler, yasa dışı faaliyetlerin engellenmesine yönelik önemli bir adım olarak değerlendiriliyor.