KARA PARAYLA MÜCADELEDE YENİ DÜZENLEMELER
Tüketici Konfederasyonu (TÜKONFED) Finans Komisyonu Başkanı ve Ekonomist Dr. Selçuk Gülten, Ensonhaber’e yapmış olduğu açıklamada, kara parayla mücadelede her ülkede az ya da çok hukuki düzenlemelerin mevcut olduğunu ifade ediyor. Türkiye’de, kara parayla mücadele edebilmek amacıyla “müşterini iyi tanı” prensibine uygun olarak birtakım düzenlemelerin yapıldığını belirtiyor. 25 Aralık 2024 tarihinde Resmi Gazete’de yayımlanan Yönetmeliklerle MASAK Mevzuatında önemli değişiklikler meydana geldi. Kripto varlık hizmet sağlayıcıları da finansal yükümlü olarak kabul edilip, uyum programı oluşturma zorunluluğuna tabi tutuldu.
KİMLİK TESPİTİ VE SINIRLAR
Dr. Gülten’in ifade ettiğine göre bu düzenlemelerin detayları şu şekilde sıralanıyor: Kripto parayla ilgili müşteri tanıma sürecinde kimlik tespitinin rakamsal sınırı 185 bin TL iken, kripto varlık hizmet sağlayıcıları açısından riskin yüksekliği nedeniyle bu sınır 15 bin TL olarak belirleniyor. Yani, kripto varlık hizmet şirketlerinin 15 bin TL ve üzerindeki işlemler için kimlik tespitini gerçekleştirmesi gerekiyor.
DÖVİZ VE YABANCI MÜŞTERİLERDE YENİ UYGULAMALAR
Türk vatandaşı olmayan müşteriler için “doğum yeri” tespitinin de yapılmasının gerektiği aktarılıyor. Aksi taktirde, 2025 yılı itibarıyla ihlal başına 453 bin 160 TL’lik idari para cezasının uygulanması söz konusu olabiliyor. Ayrıca, elektronik ticaret hizmet sağlayıcılarıyla gerçekleştirilen işlemlerle sınırlı olarak orta, büyük veya çok büyük ölçekli elektronik ticaret aracı hizmet sağlayıcıların uyum görevlisi atamak zorunda olduğunu vurguluyor.
UYARI LEVHALARI VE UZAKTAN KİMLİK TESPİTİ
Dr. Gülten, işlemlerin bireylerin kendi adına ya da vekaleten gerçekleştirilmesi durumunda ortaya çıkabilecek riskler ve sorumlulukları hatırlatan uyarı levhalarının görünür yerlere asılması gerektiğini belirtiyor. Son olarak, kimlik tespitinde üçüncü taraf güven ilkesi çerçevesinde uzaktan kimlik tespiti yapılması durumunda, dijital ortamdaki görüntülerin temin edileceğine dair açıklama yapılıyor.